Działalność agencyjna wymaga staranności i zgodności z dobrymi obyczajami. Jeżeli w wyniku wykonywanych czynności powstanie szkoda, zakład ubezpieczeń ponosi odpowiedzialność. Pośrednik może także działać jako multiagent, współpracując z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi – w tym przypadku agent odpowiada bezpośrednio za szkody wynikające z jego działań.

Jak otworzyć agencję ubezpieczeniową? - Foto: Materiał Partnera (lca.pl)

Jak uzyskać licencję pośrednika ubezpieczeniowego?

• Zacznij od wybrania odpowiedniej, upoważnionej do wydania licencji instytucji – będą nimi Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) lub Polska Izbę Ubezpieczeń (PIU).

• Przygotuj się do egzaminu licencyjnego, który ocenia wiedzę z zakresu ubezpieczeń, prawa ubezpieczeniowego, etyki zawodowej oraz umiejętności praktycznych agenta. Wskazane jest ukończenie specjalistycznego szkolenia dla agentów ubezpieczeniowych.

• Zarejestruj się na egzamin – składa się on z części pisemnej i ustnej.

• Po zaliczeniu egzaminu, złóż wniosek o wydanie licencji do odpowiedniej instytucji wraz z wymaganymi dokumentami i opłatami. Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku i uregulowaniu opłat, otrzymasz licencję agenta ubezpieczeniowego, która uprawnia do wykonywania zawodu w Polsce.

Jak otworzyć agencję ubezpieczeniową? - Foto: Materiał Partnera (lca.pl)

Otwarcie agencji ubezpieczeniowej krok po kroku

Rozpoczynając działalność w branży ubezpieczeniowej – tak samo, jak w przypadku każdej innej – trzeba spełnić specyficzne wymagania. Przygotuj się do zdobycia odpowiednich certyfikatów oraz dokumentów.

• Zdanie egzaminu

Każdy kandydat musi zdać egzamin i uzyskać wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych.

• Założenie działalności gospodarczej

Wymaga zarejestrowania firmy w odpowiedniej formie prawniczej.

• Podpisanie umowy agencyjnej

Agencja musi nawiązać współpracę z towarzystwem ubezpieczeniowym poprzez podpisanie umowy agencyjnej.

• Wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych

Aby uzyskać wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych, agent musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, nie posiadać prawomocnego wyroku za przestępstwa określone w przepisach, gwarantować rzetelność w pracy, mieć minimum średnie wykształcenie, zdać egzamin przeprowadzony przez zakład ubezpieczeń.

Jak otworzyć agencję ubezpieczeniową? - Foto: Materiał Partnera (lca.pl)

Żeby podpisać umowę agencyjną z towarzystwem ubezpieczeniowym, należy zwrócić się do lokalnego przedstawicielstwa firmy, z którą chciałbyś współpracować, pozytywnie przejść proces kwalifikacyjny i ustalić warunki współpracy.

Przed podpisaniem umowy, zakład ubezpieczeń wymaga od agenta dostarczenia dokumentów potwierdzających prowadzenie działalności gospodarczej, zaświadczenia o niekaralności oraz świadectwa ukończenia szkoły średniej. Multiagent musi także posiadać polisę OC multiagenta.

Działalność agencyjną można rozpocząć dopiero, gdy instytucja nadzorująca uzyska informację o wpisie kandydata do rejestru agentów.

Instytucją nadzorującą jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działasz jako agent ubezpieczeniowy i który udziela ci pełnomocnictwa do wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu.

Otrzymane pełnomocnictwo, musi mieć formę pisemną - inaczej może być uznane za nieważne.

Formy prowadzenia działalności

Agencja może być zarejestrowana jako jednoosobowa działalność gospodarcza lub jako jedna ze spółek prawa handlowego – spółka jawna, spółka komandytowa, spółka komandytowo-akcyjna, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna.

Łatwiejszy start?

Pamiętaj, że wiele firm ubezpieczeniowych (w tym Diamond Finance) oferuje kursy i szkolenia dla osób zainteresowanych pracą pośrednika. Te programy edukacyjne pomogą Ci zrozumieć prawną stronę branży, etykę zawodową, techniki sprzedaży i zarządzanie ryzykiem. Zdobycie odpowiedniej wiedzy i umiejętności jest kluczowe dla osiągnięcia sukcesu jako agent ubezpieczeniowy.

Multiagencja to firma, która współpracuje z kilkoma towarzystwami ubezpieczeniowymi, oferując swoim klientom szeroki wybór polis. Jako agent multiagencji możesz reprezentować różne firmy ubezpieczeniowe, co daje większą elastyczność i dostęp do różnorodnych produktów.

Firmy ubezpieczeniowe – takie jak Diamond Finance – zapewniają agentom wszystko, co potrzebne do udanego rozwoju kariery – od szkoleń po specjalistyczne narzędzia takie jak porównywarka DFS24.

Jak otworzyć agencję ubezpieczeniową? - Foto: Materiał Partnera (lca.pl)

W Diamond Finance chętnie pomożemy postawić Ci pierwsze kroki w branży ubezpieczeniowej, a następnie zadbamy o Twój ciągły rozwój. Nasze zasoby i innowacyjne narzędzia pomogą Ci w łatwy sposób zoptymalizować pracę i uzyskać satysfakcjonujące wyniki.

Współpraca z nami to dostęp do ofert kilkudziesięciu towarzystw ubezpieczeniowych.

Podoba Ci się, to co czytasz? Nie czekaj – odezwij się do nas! Ty też możesz zostać Partnerem Diamond Finance.Czym zajmuje się agencja ubezpieczeniowa?

Pośrednictwo ubezpieczeniowe polega na wykonywaniu przez pośrednika (agenta ubezpieczeniowego) za wynagrodzeniem czynności związanych z zawieraniem lub wykonywaniem umów ubezpieczenia.

Pośrednik ubezpieczeniowy wykonuje czynności w imieniu lub na rzecz zakładu ubezpieczeń. Polegają one na:

• pozyskiwaniu klientów

• działaniach przygotowawczych przed zawieraniem umów ubezpieczenia

• zawieraniu umów ubezpieczenia

• uczestniczeniu w administrowaniu i wykonywaniu tych umów, także w sprawach o odszkodowanie

organizowaniu i nadzorowaniu czynności agencyjnych (działalności agencyjnej)